Financement pour l’avenir : donner aux entreprises les moyens de s’adapter aux changements du secteur

Toutefois, pour suivre le rythme de ces changements, il faut souvent investir des sommes considérables dans un nouvel équipement et de nouvelles technologies. Pour de nombreuses entreprises, l’idée de débourser une somme importante en espèces pour acheter un nouvel équipement peut être intimidante, surtout dans un climat économique instable. Heureusement, grâce aux solutions de financement stratégiques, les entreprises peuvent s’adapter aux tendances et aux progrès sans avoir à sacrifier leur fonds de roulement ou leur souplesse.

Le besoin de souplesse dans un paysage en évolution

Les secteurs de la construction, de la fabrication et de l’équipement industriel sont particulièrement sensibles à l’évolution de la technologie et aux demandes du marché. Au cours des dernières années, les entreprises de ces secteurs ont été confrontées à des défis comme la hausse des taux d’intérêt, les fluctuations du marché, les perturbations de la chaîne d’approvisionnement et le resserrement des normes d’octroi de prêts des banques traditionnelles. Selon le rapport Monitor 100 de 2024 (anglais seulement), près de 60 % des sociétés affiliées de banques américaines ont enregistré une baisse de leur volume d’activités, un recul considérable jamais vu depuis la récession de 2009. De nombreuses entreprises ont donc du mal à obtenir le financement nécessaire pour acquérir un nouvel équipement et demeurer concurrentielles.

En réponse à ces défis, de nombreuses entreprises se sont tournées vers d’autres options de financement. Un récent sondage mené par Equipment World (anglais seulement) a révélé que, même si 43 % des entrepreneurs préfèrent encore payer comptant pour acheter un nouvel équipement, 31 % d’entre eux ont recours au financement pour réaliser ces achats. Ce changement met en évidence la reconnaissance accrue du fait que le financement peut offrir la souplesse nécessaire pour s’adapter aux tendances du marché sans épuiser les réserves de liquidités.

Les avantages du financement par rapport aux achats au comptant

Le financement d’un nouvel équipement plutôt que son achat direct présente plusieurs avantages clés :

1. Préservation du fonds de roulement : le financement permet aux entreprises de répartir le coût du nouvel équipement dans le temps, ce qui préserve les flux de trésorerie pour répondre à d’autres besoins essentiels. Cela est particulièrement important dans des secteurs comme la construction et la fabrication, où le maintien des liquidités peut être capital pour composer avec les fluctuations du marché.
2. Souplesse accrue : les options de financement souples, comme des baux à plus court terme ou des modèles de financement « en tant que service », permettent aux entreprises de renouveler leur équipement plus fréquemment. Les entreprises disposent ainsi toujours de la toute dernière technologie, ce qui peut accroître leur efficacité et leurs revenus. L’Equipment Leasing and Finance Association (ELFA) (anglais seulement) rapporte que près de 80 % des entreprises américaines utilisent un certain type de financement pour acquérir un équipement, ce qui démontre le large recours à ces solutions pour demeurer concurrentielles.
3. Réduction du risque : le financement de prêteurs non bancaires peut également aider les entreprises à atténuer les risques dans des conditions économiques incertaines. Par exemple, face à la hausse des taux d’intérêt et au resserrement des conditions d’octroi de prêts, nous pouvons offrir des options de financement plus souples et mieux adaptées. Comme nous ne sommes pas limités par la réglementation fédérale et étatique imposée aux banques traditionnelles, nous pouvons adapter les solutions de financement aux besoins particuliers de nos clients.

Financement stratégique dans l’ensemble des secteurs

Les entreprises de divers secteurs ont réussi à tirer parti du financement pour s’adapter aux tendances et accroître leurs activités :

• Secteur de la construction : comme les taux d’intérêt demeurent élevés, de nombreuses entreprises de construction se sont tournées vers des options de financement qui leur permettent d’acquérir un nouvel équipement sans épuiser leurs réserves de liquidités. Par exemple, nous avons observé une croissance importante du financement locatif, certains clients ayant connu des augmentations de l’ordre de 150 à 550 % d’une année sur l’autre. Cette approche permet aux entreprises de construction de répondre aux demandes de projets tout en réduisant au minimum les risques financiers.

• Secteur de l’équipement industriel : les entreprises qui utilisent de l’équipement industriel font face à une demande fluctuante et à l’incertitude économique et ont bénéficié d’options de location souples. Ces baux leur permettent d’augmenter ou de réduire leurs activités au besoin, ce qui leur permet de s’adapter rapidement aux changements du marché. Un récent rapport d’Equipment Finance News (anglais seulement)
  souligne la croissance du modèle d’équipement en tant que service (EaaS), qui permet aux fabricants de payer l’équipement en fonction de leur utilisation, ce qui accroît encore davantage la souplesse.

• Secteur de la fabrication : dans le secteur de la fabrication, les entreprises se sont tournées vers les prêts garantis par les actifs et d’autres méthodes de financement non traditionnelles pour obtenir les fonds nécessaires à l’achat de nouvel équipement. Cela a été particulièrement important pour les entreprises qui ne répondent peut-être pas aux exigences rigoureuses des banques traditionnelles en matière d’octroi de prêts. En misant sur leurs actifs existants comme garantie, ces entreprises peuvent disposer du capital nécessaire pour demeurer concurrentielles et répondre aux demandes des clients.

Voguer vers l’avenir avec le financement stratégique

À mesure que le paysage commercial continue d’évoluer, les entreprises doivent être proactives dans la recherche de solutions de financement qui correspondent à leurs objectifs à long terme. Qu’il s’agisse de baux à plus court terme, de prêts garantis par les actifs ou de modèles en tant que service novateurs, le financement peut offrir la souplesse et les ressources nécessaires pour s’adapter aux tendances du secteur et aux progrès technologiques.

Chez Mitsubishi HC Capital Canada, nous comprenons les défis uniques auxquels font face les entreprises dans les secteurs de la construction, de la fabrication et de l’équipement industriel. Notre équipe d’experts s’engage à offrir des solutions de financement personnalisées qui aident nos clients à prospérer sur un marché en constante évolution. En faisant appel à nous, les entreprises peuvent s’assurer d’avoir les outils financiers nécessaires pour rester à l’avant-garde et réussir de manière durable.